Взыскание долга по договору через суд

Pacta sunt servanda, данное выражение в переводе с латинского означает, что каждый договор должен неукоснительно соблюдаться!

Это действительно так, хотя далеко не всегда достигнутые в результате переговоров и закрепленные в письменной форме соглашения исполняются надлежащим образом. Причем для многих нарушителей не имеет значения, что подобный документ наделен полноценной юридической силой, по которому могут взыскиваться любые суммы. В связи с этим возникают ситуации, когда одному из участников сделки, в полном объеме исполнивших обязательства, приходится обращаться в официальные структуры для обеспечения защиты своих попранных интересов.

Что это такое

Практически каждый сегодня оказывался в положении, когда не представлялось возможным вернуть долг, причем подобное относится не только к представителям юрлиц, но и к обычным гражданам.

Как взыскать дебиторскую задолженность? С подобной проблемой банкам, а также иным финансовым структурам, приходится сталкиваться практически ежедневно. Наглядный пример – кредитовые продукты, выплаты по которым безнадежно просрочены. Оптимальным вариантом становится обращение в специализированные агентства, профессионально занимающиеся данными вопросами (практикам).

Хотя многие сначала стараются самостоятельно решать возникающие проблемы, не учитывая специфики, не разбираясь досконально во всех юридических тонкостях.

В каких случаях производится

Собственно просрочка наступает, когда заемщик, в установленный согласно договору срок, не возвращается одолженные средства. Отсутствие соответствующей ссылки в документе, предусматривает необходимость вернуть ссуду в полном объеме в течение 30 дней, отсчет начинается с того момента, как неплательщик получит извещение от кредитора.

Из практики, взыскание долга по договору относится к наиболее понятным процедурам. Если грамотно сформировать собственную стратегию, подготовить комплект необходимых документов, подтверждающих факт задолженности, выиграть спор не составит большого труда.

Если вести речь о договорах поставки (например, купли-продажи), то они содержат четкие указания на оказание определенных видов услуг (товаров), с последующим использованием в коммерческих целях. Также предельно ясно оговариваются условия оплаты (возврата денежных средств).

Досудебный этап

Наиболее важным представляется разобраться с исполнением долговых обязательств до того момента, как дело будет передано в суд. В это время ещё возможно, при условии соблюдения претензионного порядка, решить вопрос «мирным» путем. Основные услуги при этом заключаются, прежде всего, в убеждении должников вернуть средства. Крайне сложно обойтись без привлечения профессионалов, обладающих не только достаточным опытом, но и надлежащими знаниями.

Судебный этап

Когда мировой вариант не проходит, т.е. не удается провести взыскание долгов с юр лиц либо обычных граждан, в добровольном порядке, приходится обращаться за помощью к судебной системе. Тут важно грамотно инициировать и провести весь процесс. Многое зависит от скорости, а также качества выполнения тех требований, которые выставил истец, представителями органов, уровня их квалификации.

После вынесения решения (приказа), наступает следующий этап, когда начинают работать судебные приставы. Стоит отметить, достаточно часто они являются исполнителями, имеющими право, но при отсутствии надлежащего желания как можно скорее воплощать в жизнь установленные положения. Только от степени ответственности привлеченных специалистов зависит, насколько качественно и успешно будет проведено взыскание долгов через суд.

Рассмотрение споров, возникающих между компаниями, предпринимателями, происходит в арбитражных судах. Чаще всего исковое заявление подают по месту нахождения стороны ответчика. Однако законом предусмотрены некоторые исключения, когда истец имеет право выбора, куда обратиться:

• если нет сведений, где пребывает должник, допускается направление иска по последнему известному адресу;
• наличие нескольких неплательщиков, находящихся в разных регионах РФ, выбирают суд, расположенный по месту нахождения одного из них;
• ответчик за границей, заявление подают туда, где есть имущество данного лица;
• когда в договоре указано место исполнения;
• при работе с филиалом компании, расположенным отдельно.

Также стороны, согласно достигнутым договоренностям, могут выбрать арбитражный суд, для рассмотрения дела. Тем важнее, на этапе подготовки процесса, внимательно перечитать собственно договор и уточнить пункты касательно определения заведения, где предусмотрено решение конфликта.

Кроме этого, достаточно часто встречаются ситуации, когда привлекают третейский суд, через обязательное заключение арбитражного соглашения. Однако это условие не подходит в отношении тех споров, что вытекают из договоров, составленных согласно 44-ФЗ. И тут сложно разобраться во всех сложностях юридического плана, если не помощь со стороны профессионалов.

Уплата госпошлины

Судебные инстанции могут принять иск в производство только после того, как будет в полном объеме произведена предварительная оплата. При расчете учитывают общую сумму требований по иску, строго следуя нормам налогового законодательства, в соответствующем порядке, установленном в ст. 333.19. В ней четко сказано, что минимальной пошлиной (нижний предел) считается 400 руб., при максимальной сумме долга свыше миллиона рублей.

Обращение в суд арбитражной юрисдикции регламентируется ст. 333.21 НК РФ.

Подготовка документов

Первое, о чем следует помнить, еще на этапе оформления заёма, необходимо зафиксировать все обстоятельства. Как сказано в действующих положениях федерального законодательства, любой кредит в обязательном порядке подтверждают в письменной форме. Причем для небольших сумм это может быть упрощенный вариант, для крупных ссуд предусмотрена стандартная процедура, с заверением у нотариуса.

Это своего рода гарантия для заимодавца вероятности истребовать долг, при такой необходимости. Тем важнее правильно составить договор с внесением верных данных:

• адрес, по которому зарегистрирован ответчик;
• идентификационные сведения;
• сумма;
• условия и срок возврата (проценты, залог, иное);
• валюта (рубли, доллары, евро, др.).

Составление претензии

Это первый и основной этап досудебного разбирательства, путем подготовки письменного требования со стороны кредитора в отношении должника, вернуть добровольно средства. При грамотном исполнении можно с большей степенью вероятности убедить физическое (юр) лицо избежать изнурительных разбирательств в официальных структурах.

Тем более ответственно следует подходить к подготовке данного документа, поскольку при отрицательном решении неплательщика, он станет основой материалов, представленных в суде. Из текста должны быть совершенно понятны требования относительно сумм, сроков внесения. Особое внимание необходимо уделять имеющимся обстоятельствам:

• договор;
• расписка;
• первичная учетная документация.

Если причина возникновения долгов – неоплата за поставленные товары, нужно указать номера товарно-транспортных накладных. Наличие ссылок на законодательные акты, способно значительно «усилить» претензию, особенно если сделать акцент на неправомерные действия неплательщика. К обязательным относятся пункты, где прописаны реквизиты банка, куда нужно перечислить средства. Они непременно должны совпадать с теми, что приведены в договоре. Право подписи данного заявления есть у уполномоченного представителя заявителя:

• единоличного исполнительного органа (генерального директора);
• лица, действующего на основании доверенности.

По завершении процедуры оформления, претензию направляют на юр. адрес должника, через заказное письмо, с обязательным уведомлением при личном вручении. Допускается пересылка копии на электронную почту.

Между физическими особами

Разрешить спорную ситуацию, когда заемщик показал себя с самой неблаговидной стороны, причем не только не соизволил исполнить обязательства, но даже не предупредил о наличии различного рода трудностей (потеря работы, болезнь), возможно, если заимодавец сам будет искать встреч с нарушителем, чтобы договориться мирным путем. При отсутствии подобной возможности, происходит подключение суда, по результатам разбирательств составляется исполнительный лист, с рассылкой его по всем известным адресам.

Взыскать долги через суд по займовым договорам можно, согласно общему порядку, установленного законодательством. С этой целью составляют исковое заявление, которое состоит из следующих частей:

1. Преамбула, с информацией по судебным инстанциям, сторонам, участвующим в процессе.
2. Содержание или предмет спора, куда включены основания, по которым составляют требования, описывается существо проблемы, не решенной в досудебном порядке.
3. Основание, ссылки на пункты договора кредитования, нормы закона, НПА.

Обязательным и непременным становится указание нормативов, прописанных в соответствующих статьях, грамотное составление всех прилагаемых документов. В противном случае суд имеет право отказать удовлетворить иск.

Между юридическими лицами

Если в качестве заявителей выступают компании (организации), то предусмотрен несколько иной порядок действий, в виде обращения в Арбитражный суд Российской Федерации. Исключение составляет условие, что общая сумма не более, чем 50 тысяч рублей, при этом дело рассматривает мировой судебный участок. Познакомиться с общими правилами можно путем изучения ст. 125 АКП, ст.131 ГПК РФ.

Обязательно на данном этапе учитывают следующие нюансы:

• указание в иске полной суммы, которая подлежит взысканию, куда входят все пени, штрафы, начисленные по бухучету проценты, проводки, т.д.;
• наличие ссылки на нормы закона, что были нарушены ответчиком: ст. 810 ГК, пеня считается согласно ст.395.

Чаще всего интересы сторон представляют уполномоченные лица, что подразумевает наличие у них доверенностей, заверенных надлежащим образом.

Взыскание задолженности по договору подряда

Независимо от того, кто именно выступает в качестве пострадавшей стороны, предусмотрен общий порядок процедуры взыскания долгов:

• при участии гражданского лица (не ИП), истребовать задолженность можно через суд общей юрисдикции либо у мирового судьи (ст.23 и 24 ГПК); обычно это рассмотрение споров по договорам бытовых подрядов;
• если конфликт возник между организациями (ИП), пострадавшая сторона должна привлечь арбитражный суд, учитывая требования, прописанные в ст. 27, п.2 АПК; обычно это вопросы строительного характера, соглашения на проведение работ изыскательского, конструкторского, иного плана, заключенные хозяйствующими субъектами.

Взыскание задолженности по договору займа

К принудительному способу обращаются, когда закончились все сроки по выплатам, а денег на счет так и не поступило, при этом заемщик не выходит на связь, без каких-либо разумных объяснений своего поведения.

В подобных ситуациях судом всегда принимается сторона кредитора, особенно при наличии подтверждающих факт одалживания, документов. Также вполне реально взыскать проценты с наследников, в случае смерти должника. Важно не потерять время, действовать максимально быстро, до того, как родственники вступят в права, после чего забрать свои деньги будет более проблематично и затруднительно.

Достаточно часто, неплательщики приводят в качестве оправдания такие доводы, что не хватает средств на фактическую оплату квартиры, техобслуживания, показателей ВДГО, проводится капремонт всего дома, выросла аренда, что требует дополнительных, действительно значительных расходов просто нет возможности выделить даже небольшую сумму на проведение выплат.

Если финансовое учреждение не принимает подобных возражений, они вправе продать имеющиеся долги коллекторам, путем оформления договора цессии, либо заключения иных соглашений. Поэтому человек, который задерживает исполнение обязательств или не собирается выполнить их, должен понимать – платить придется в любом случае. А вот насколько комфортно это будет – зависит исключительно от выбранной им тактики поведения.

Нельзя в заключение не отметить, что если за рубежом, в странах Европы, США, процесс, по которому ответственные лица могут взыскивать долги, доведен казначейством до автоматизма, то у нас все находится на этапе становления. Скорее всего, это и объясняет те недоработки, с которыми сталкиваются все участники спора.